تجاربكم في الإستفاده من نقاط البطايق الإئتمانية
banner
تاريخ النشر: 2016-11-06 , 05:38 مساءً
يتيم قديم’s Avatar
يتيم قديم

نشيط

المشاركات:558
التسجيل:Aug 2016
يتيم قديم
عيون سهيل1 كتب:
حطيت والله 20 الف ريال ولا نفع اول مرة قالو نسبه الأستقطاع عندك مرتفع وهذا غير صحيح رحت والغيت فيزا الجزيزة اللمت فيها 28000 الف وقدمت مرة اخرى على فيزا الأهلي الآن رفض يقول لابد تحويل الراتب اشتكيت عند مؤسسة النقد لأني انقهرت خلوني الغي فيزة الجزيرة علشان فيزتهم وسحب 20 الف اللي في بنك الأهلي من القهر وش رأيك وش اعمل !!!


بصراحة هاذي الطريقة أول مرة تمر على يرفضك طلبك وانت حاط مبلغ ؟! تصدق عندي فيزا بنك الامارات الوطني طلعتها مقابل 25 الف درهم لا راتب ولا بطيخ بس بنوكنا هنا على حسب مزاج الموظف جرب تغير الفرع او تكلم الهاتف المصرفي للبنك الإهلى
تاريخ النشر: 2016-11-06 , 05:38 مساءً
تاريخ النشر: 2016-11-07 , 10:22 صباحاً
رقمي متميز’s Avatar
رقمي متميز

مبدع

المشاركات:2613
التسجيل:Mar 2007
رقمي متميز
يتيم قديم كتب:
اتصل في خدمة العملاء واطلب اعفاء من الرسوم السنوية للبطاقة


بطاقتي حتنتهي في شهر 3
رح استنى اقل شي للسنة الجديدة باذن الله

بس هل عندك علم اذا كانت الطريقة دي تنفع مع كل البنوك او فقط مع الاهلي !!
تاريخ النشر: 2016-11-07 , 10:22 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-09 , 03:22 صباحاً
يتيم قديم’s Avatar
يتيم قديم

نشيط

المشاركات:558
التسجيل:Aug 2016
يتيم قديم
رقمي متميز كتب:
بطاقتي حتنتهي في شهر 3
رح استنى اقل شي للسنة الجديدة باذن الله

بس هل عندك علم اذا كانت الطريقة دي تنفع مع كل البنوك او فقط مع الاهلي !!

لي اعرفه ومن تجارب الشباب انه الإعفاء اذا استخدمت البطاقة في مشتريات كبيرة يجيك اعفاء من الرسوم السنوية اذا تقدمت بطلب جرب منت خسران
تاريخ النشر: 2016-11-09 , 03:22 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-09 , 01:08 مساءً
رقمي متميز’s Avatar
رقمي متميز

مبدع

المشاركات:2613
التسجيل:Mar 2007
رقمي متميز
يتيم قديم كتب:
لي اعرفه ومن تجارب الشباب انه الإعفاء اذا استخدمت البطاقة في مشتريات كبيرة يجيك اعفاء من الرسوم السنوية اذا تقدمت بطلب جرب منت خسران


تسلم والله
كفيت ووفيت
تاريخ النشر: 2016-11-09 , 01:08 مساءً
تاريخ النشر: 2016-11-13 , 10:43 صباحاً
عيون سهيل1’s Avatar
عيون سهيل1

فعال

المشاركات:1171
التسجيل:Jun 2010
عيون سهيل1
تاريخ النشر: 2016-11-13 , 10:43 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-21 , 08:27 صباحاً
يتيم قديم’s Avatar
يتيم قديم

نشيط

المشاركات:558
التسجيل:Aug 2016
يتيم قديم
السلام عليكم

لاحظت بعض الإخوان لديه فكرة سيئه عن الفيزا أو الماستر كارد وانها شرك فئران أن دخلته لن تخرج منه أحب أوضح أن الفيزا هي سلاح ذو حدين تستطيع استخدامه لصالحك وتستطيع استخدامة للإنتحار ....
أفضل أستخدام للفيزا والذي مطبقة أنا شخصيا ومستفيد منه جدا جدا
مع كل شهر ينزل راتبي في تاريخ 30 ميلادي من كل شهر اسحب منه 100- 200 ريال فقط والباقي اتركة في الحساب حتى اقوم في سداد الشهر القادم ثم أقوم في حساب مصروفاتي هذا الشهر مثلا فاتورة تلفون مقاضي شخصية تسوق مطاعم لا أستخدم الكاش أبدا حتى في محطات تعبئة البانزين أختار المحطات التي لديها جهاز سحب لكي استطيع المحاسبة في الفيزا لديهم... تبلغ مصاريفي الشهرية ك متوسط لي أخر 12 شهر من 4 الف ريال إلى 5 الف ريال قبل تاريخ 3 ميلادي أقوم في ايداع جميع المبالغ التي استهلكتها من الفيزا حتى لايتم أحتساب رسوم تأخير أو مرابحة بذلك أنا أستفدت 5 أمور
أولها لا أحمل الكاش أبد أكثر مبلغ تجده في جيبي 200 ريال كاش.
ثانيا أنا دافع مصاريفي الشهرية اجباري سوا كأش أو مدى لماذا لا أسترجع منها مبلغ ولو بسيط مثلا أميال للسفر نقاط للشراء من محلات ملابس واكسسوارات وعيادات طبية ومحلات أثاث وماشابه ؟
ثلاث والإهم عند السحب من الفيزا لي نفسك حاجز معين مثلا بطاقتك الإئتمانية لمتد لها 20 الف وراتبك 7500 ريال لاتتجاوز مبلغ 5 الف ريال ابدا ابد مهما كانت الظروف أو المبررات دائما ضع نصب عينيك أن لا تنفق أكثر من مدخولك الشهري حتى تستطيع السداد ولا تدخل في دوامة التأجيل والحد الإدنى والرسوم.

رابعا (أستفيد منها في السفر جدا جدا هي المعتمد رقم 1 لدي في حجز الفنادق والسيارات والتذاكر والشراء من الخارج)

خامسا هناك بعض المحلات او الفنادق او المطاعم عند الشراء منها وتستخدم بطاقة الفيزا تعطيك خصم إجمالي على مبلغ الفاتورة كامل 10 - 15%

وهناك عدت طرق لكسب النقاط مثلا هناك صديق لك أراد شراء هاتف جديد كاش لي نفرض مثلا ايفون 7 هو سوف يقوم في الدفع معك او لوحده هنا استفد انت من هذا الإمر وحاسب في الفيزا واخذ المبلغ كاش وضعه في حساب الفيزا أنت هنا كسبت عن كل ريال نقطة لو كنت في البنك الإهلى مثلا أو هناك أبن عم أو أخ لك أراد شراء سيارة ويريد تقديم دفعة أولى ادفع أنت بدل عنه وخذ المبلغ واودعه في حساب الفيزا وبذلك أنت أستفدت نقاط وهو سوف يقوم في الدفع معك او بدونك لماذا لا تستفيد أنت ؟

ملاحظة ومهمة جدا : أبدا لا تقوم في المحاسبة عن شخص لايوجد لدية المبلغ كاش أو يقول لك ادفع الإن وسوف أعطيك غدا حتى لا تتورط وتورط نفسك وتخسر أخاك أو صديقك تحت بند رجع الفلوس وحاسبت عنك ووعدتني بكرا ومن هسوالف فقط حاسب عن من يكون مبلغه في مخباه وجاهز فقط فقط فقط..

الشهر هذا كان لدي تقريبا 322 الف نقطة قمت قبل كتابة الموضوع في تحويل 135 الف نقطة إلى حسابي في بطاقة شكرا استخدمها في سنتر بوينت سنتر هوم وأي ماكس والكثير من هذه المحلات وطلع لي مبلغ إجمالي 1500 ريال وقمت بتحويل مايقارب105 الف نقطة للخطوط القطرية لدي سفرة قريبا رأس السنة وهذا المتبقي من النقاط مرفق صورة وسوف اقوم في الايام القادمة في عمل موضوع مستقل لكيفية تحويل النقاط واستبدلها وماشابه..

ملاحظة : كسبت النقاط خلال 4 اشهر فقط
تاريخ النشر: 2016-11-21 , 08:27 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-21 , 08:38 صباحاً
يتيم قديم’s Avatar
يتيم قديم

نشيط

المشاركات:558
التسجيل:Aug 2016
يتيم قديم
وهذا رابط للصورة المتبقي من النقاط وبرفق في موضوع مستقبل باقي الصور

Image
تاريخ النشر: 2016-11-21 , 08:38 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-21 , 08:59 صباحاً
عيون سهيل1’s Avatar
عيون سهيل1

فعال

المشاركات:1171
التسجيل:Jun 2010
عيون سهيل1
ماشاالله عليك شكل مشترياتك كثيره وهذا المخ الصحيح تعجبني وصدقني انا انبسط لما اشوفك مشارك في المنتدى لأن موضوعك هذا بالذات شدني كثير انا الآن طايح في كرف لكسب النقاط من بنك الأستثمار بعد رفض طلبي للفيزا في البنك الأهلي رغم انهم هم الخسرانين لأن مشترياتي كثيره جدا ولكن عدد النقاط قليل للتحصيل في بنك الأٍستثمار فنقاط البيع 50 نقطه فقط وشراكتهم مع الخطوط البريطانيه والفرسان فقط واقل اميال تبدأ 5000 ميل ب75000 الف نقطه فهي صراحه مشوار بس احسن من لا شي قاعد افكر في بطاقة اجواء من بنك الجزيرة بس حتى هذه بعد مشوار نقاطها رحلة من دوحه الى لندن 495 الف ميل
تاريخ النشر: 2016-11-21 , 08:59 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-21 , 09:08 صباحاً
masg’s Avatar
masg

مبدع

المشاركات:2454
التسجيل:Jan 2004
masg
ملاحظة بسيطة : فواتير سداد غير محتسبة ضمن نقاط المكافآت في البنك الأهلي


Sent from my iPhone using Tapatalk
تاريخ النشر: 2016-11-21 , 09:08 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-21 , 10:02 صباحاً
يتيم قديم’s Avatar
يتيم قديم

نشيط

المشاركات:558
التسجيل:Aug 2016
يتيم قديم
masg كتب:
ملاحظة بسيطة : فواتير سداد غير محتسبة ضمن نقاط المكافآت في البنك الأهلي


Sent from my iPhone using Tapatalk
صحيح سداد غير محتسب خدمات وماشابة لكن هناك طرق اخرى استخدمها
تاريخ النشر: 2016-11-21 , 10:02 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-21 , 10:04 صباحاً
يتيم قديم’s Avatar
يتيم قديم

نشيط

المشاركات:558
التسجيل:Aug 2016
يتيم قديم
عيون سهيل1 كتب:
ماشاالله عليك شكل مشترياتك كثيره وهذا المخ الصحيح تعجبني وصدقني انا انبسط لما اشوفك مشارك في المنتدى لأن موضوعك هذا بالذات شدني كثير انا الآن طايح في كرف لكسب النقاط من بنك الأستثمار بعد رفض طلبي للفيزا في البنك الأهلي رغم انهم هم الخسرانين لأن مشترياتي كثيره جدا ولكن عدد النقاط قليل للتحصيل في بنك الأٍستثمار فنقاط البيع 50 نقطه فقط وشراكتهم مع الخطوط البريطانيه والفرسان فقط واقل اميال تبدأ 5000 ميل ب75000 الف نقطه فهي صراحه مشوار بس احسن من لا شي قاعد افكر في بطاقة اجواء من بنك الجزيرة بس حتى هذه بعد مشوار نقاطها رحلة من دوحه الى لندن 495 الف ميل


شوف في اخوان كثيرين يمدحون ساب وانا والله ماجربتها لكن بحاول اشوي لك مقارنه بين كل البطايق في بنوك المملكة واشوف افضلهم فائده وعائد على مشترياتك وأبلغك...

وشكرا على دعمك الكريم وتشجيعك
تاريخ النشر: 2016-11-21 , 10:04 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-23 , 02:27 مساءً
رووتك’s Avatar
رووتك

بارز

المشاركات:1684
التسجيل:Apr 2008
رووتك
يتيم قديم كتب:
شوف في اخوان كثيرين يمدحون ساب وانا والله ماجربتها لكن بحاول اشوي لك مقارنه بين كل البطايق في بنوك المملكة واشوف افضلهم فائده وعائد على مشترياتك وأبلغك...

وشكرا على دعمك الكريم وتشجيعك


ياليت تنزل المقارنه بموضوع عشان تفيدنا ياخوي
وشكرا




ارسلت لك رساله بالخاص
تاريخ النشر: 2016-11-23 , 02:27 مساءً
تاريخ النشر: 2016-11-24 , 03:03 صباحاً
vip_temaa’s Avatar
vip_temaa

نشيط

المشاركات:611
التسجيل:Apr 2007
vip_temaa
انا عندي ماستر وفيزا في ساب
ومعفية من الرسوم
بصراحة مافيها الا نقاط اكسب واستفدت منها كم مرة في ساكو واكسترا
ومرت اشتريت تذاكر لي وللعائلة واعطوني تأمين السفر لنا كلنا يمكن هذه افضل شي
غير كذا ماعرف
كان ودي اطلع من الاهلي وسامبا بس المشكلة برسوم البطاقات
قلت ليش ادفع رسوم وعندي بطاقات مجانا
تاريخ النشر: 2016-11-24 , 03:03 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-26 , 07:13 مساءً
rakan1182’s Avatar
rakan1182

متميز

المشاركات:8800
التسجيل:Apr 2007
rakan1182
موضوع مفيد جدا
بالنسبة للبنوك المتصدرة من ناحية الاميال من وجهة نظري ( الجزيرة والاهلي )

الجزيرة عن كل ريال يعطيك ميلين ونص ( 1,000 ريال تعطيك 2,500 ميل )
والاهلي عن كل ريال يعطيك ميل ونص ( 1,000 ريال تعطيك 1,500 ميل )

ميزة الاهلي الوحيدة تعدد الخيارات لصرف المكافات ( فنادق طيران سيارات قسائم شرائية )
الجزيرة نفس الاهلي بس بدون القسائم الشرائية

بالنسبة للحجوزات ، قرات رد لاحد الاخوان يذكر ان حجر رحلة من الدوحة الى باريس
من البنك الاهلي يكلف 35 الف ميل
ومن بنك الجزيرة يكلف 350 الف ميل

هذي صورة توضح الحجز من خلال الجزيرة والاهلي





Image





Image




من خلال الجزيرة 398,188 ميل
بالريال = 398,188 ميل ÷ 2.5 ميلين ونص لكل ريال = تقريبا 159,275.20 ريال

ومن خلال الاهلي 262,524 ميل
بالريال = 262,524 ريال ÷ 1,5 ميل ونص لكل ريال = تقريبا 175,016 ريال

الفرق لصالح بنك الجزيرة وبفارق 15,740.80 ريال

رسوم الجزيرة 500 ريال مستردة بعد انفاق 30 الف ريال خلال السنة
رسوم الاهلي 600 ومستردة بعد الاتصال على البنك وطلب اسقاط الرسوم حسب افادة احد الاعضاء

يعيب الجزيرة عند السداد من بنك اخر تحتاج العمليه 24-48 ساعه لتحديث العمليه


صلاحية الاميال 3 سنوات سواء الجزيرة والاهلي

@

تجربه سابقه مع بنك ساب

لا يوجد اي مميزات فيها
كل 10 ريال نقطة وحده وتستهلك النقاط على شكل قسائم شرائية لمتاجر معينه
والنقاط تستهلك بمضاعفات الالف
يعني كل الف نقطة تساوي مائة ريال
لو عندك 1100 مايمديك تستهلك الا 1000 فقط
البطاقه للان معي وموقف استخدامها ( مخليها احتياط )
تاريخ النشر: 2016-11-26 , 07:13 مساءً
تاريخ النشر: 2016-11-27 , 05:49 صباحاً
يتيم قديم’s Avatar
يتيم قديم

نشيط

المشاركات:558
التسجيل:Aug 2016
يتيم قديم
هايم الشوق كتب:
موضوع مفيد جدا
بالنسبة للبنوك المتصدرة من ناحية الاميال من وجهة نظري ( الجزيرة والاهلي )

الجزيرة عن كل ريال يعطيك ميلين ونص ( 1,000 ريال تعطيك 2,500 ميل )
والاهلي عن كل ريال يعطيك ميل ونص ( 1,000 ريال تعطيك 1,500 ميل )

ميزة الاهلي الوحيدة تعدد الخيارات لصرف المكافات ( فنادق طيران سيارات قسائم شرائية )
الجزيرة نفس الاهلي بس بدون القسائم الشرائية

بالنسبة للحجوزات ، قرات رد لاحد الاخوان يذكر ان حجر رحلة من الدوحة الى باريس
من البنك الاهلي يكلف 35 الف ميل
ومن بنك الجزيرة يكلف 350 الف ميل

هذي صورة توضح الحجز من خلال الجزيرة والاهلي





Image





Image




من خلال الجزيرة 398,188 ميل
بالريال = 398,188 ميل ÷ 2.5 ميلين ونص لكل ريال = تقريبا 159,275.20 ريال

ومن خلال الاهلي 262,524 ميل
بالريال = 262,524 ريال ÷ 1,5 ميل ونص لكل ريال = تقريبا 175,016 ريال

الفرق لصالح بنك الجزيرة وبفارق 15,740.80 ريال

رسوم الجزيرة 500 ريال مستردة بعد انفاق 30 الف ريال خلال السنة
رسوم الاهلي 600 ومستردة بعد الاتصال على البنك وطلب اسقاط الرسوم حسب افادة احد الاعضاء

يعيب الجزيرة عند السداد من بنك اخر تحتاج العمليه 24-48 ساعه لتحديث العمليه


صلاحية الاميال 3 سنوات سواء الجزيرة والاهلي

@

تجربه سابقه مع بنك ساب

لا يوجد اي مميزات فيها
كل 10 ريال نقطة وحده وتستهلك النقاط على شكل قسائم شرائية لمتاجر معينه
والنقاط تستهلك بمضاعفات الالف
يعني كل الف نقطة تساوي مائة ريال
لو عندك 1100 مايمديك تستهلك الا 1000 فقط
البطاقه للان معي وموقف استخدامها ( مخليها احتياط )



صحيح قمت في عمل بحث وهو على وشك الانتهاء أفضل بطاقة متنوعة هي الأهلي أميال ومكافئات بمعني شاملة وتأتي خلفها بنك الرياض برنامج حصاد ثم الجزيرة


لكن لاحظت أمر لماذا لا تقول في تحويل النقاط الي القطرية مباشرة بدل من الحجز في نقاطك ؟ هل تعلم انك لو قمت بتحويل نقاطك مباشرة راح توفر على نفسك تقريبا 100 الف نقطة ؟
تاريخ النشر: 2016-11-27 , 05:49 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-27 , 09:13 صباحاً
rakan1182’s Avatar
rakan1182

متميز

المشاركات:8800
التسجيل:Apr 2007
rakan1182
يتيم قديم كتب:
صحيح قمت في عمل بحث وهو على وشك الانتهاء أفضل بطاقة متنوعة هي الأهلي أميال ومكافئات بمعني شاملة وتأتي خلفها [U]بنك الرياض برنامج حصاد[/U] ثم الجزيرة

حسب المذكور في الموقع ، كل 10 ريال تنفقها يقابلها نقطة وحدة تقريبا نفس بنك ساب بس الي بيفرق طريقة الاستبدال خاصة في الطيران والفنادق

https://www.riyadbank.com/ar/personal-banking/credit-cards/benefits/hassad-rewards-program


مالقيت لهم موقع خاص بالحجوزات زي بنك الجزيرة والاهلي
اذا عندك ياريت تدلنا عليه


لكن لاحظت أمر لماذا لا تقول في تحويل النقاط الي القطرية مباشرة بدل من الحجز في نقاطك ؟ هل تعلم انك لو قمت بتحويل نقاطك مباشرة راح توفر على نفسك تقريبا 100 الف نقطة ؟


كيف طريقة التحويل ؟
اول مرة اسمع فيها
لان الي اعرفه استبدال الاميال بتذاكر دايركت من موقع البنك
تاريخ النشر: 2016-11-27 , 09:13 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-27 , 09:30 صباحاً
rakan1182’s Avatar
rakan1182

متميز

المشاركات:8800
التسجيل:Apr 2007
rakan1182
vip_temaa كتب:
انا عندي ماستر وفيزا في ساب
ومعفية من الرسوم
بصراحة مافيها الا نقاط اكسب واستفدت منها كم مرة في ساكو واكسترا
ومرت اشتريت تذاكر لي وللعائلة واعطوني تأمين السفر لنا كلنا يمكن هذه افضل شي
غير كذا ماعرف
كان ودي اطلع من الاهلي وسامبا بس المشكلة برسوم البطاقات
قلت ليش ادفع رسوم وعندي بطاقات مجانا


خذها من ناحية ثانية
رسوم الاهلي 600 ريال سنويا
رسوم الجزيرة 500 ريال سنويا

كأنها رسوم عن التذاكر والفنادق ( اذا كانت قيمة مشترياتك عالية )
يعني ادفع 500 او 600 في مقابل انك تستفيد من تذكرة وفندق مجانا او عالاقل تخفيض
( جزء تدفعه كاش وجزء تستبدله بالاميال )

انا بطاقة ساب كلاسيك الي عندي ومجانية
كانت بلاتينيوم وخفضتها للكلاسيك
وطلبت حقت الجزيرة وجاتني

وافكر بترقية البلاتينية للاعلى ( سجنتشر )
الريال ب3 اميال ( 1000 ريال = 3000 ميل )
بزيادة 20% عن البلاتينية
تاريخ النشر: 2016-11-27 , 09:30 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-27 , 09:50 صباحاً
عيون سهيل1’s Avatar
عيون سهيل1

فعال

المشاركات:1171
التسجيل:Jun 2010
عيون سهيل1
يتيم قديم كتب:
صحيح قمت في عمل بحث وهو على وشك الانتهاء أفضل بطاقة متنوعة هي الأهلي أميال ومكافئات بمعني شاملة وتأتي خلفها بنك الرياض برنامج حصاد ثم الجزيرة


لكن لاحظت أمر لماذا لا تقول في تحويل النقاط الي القطرية مباشرة بدل من الحجز في نقاطك ؟ هل تعلم انك لو قمت بتحويل نقاطك مباشرة راح توفر على نفسك تقريبا 100 الف نقطة ؟


كيف يالغالي تحويل النقاط مباشرة بدل الحجز
تاريخ النشر: 2016-11-27 , 09:50 صباحاً
تاريخ النشر: 2016-11-27 , 12:17 مساءً
يتيم قديم’s Avatar
يتيم قديم

نشيط

المشاركات:558
التسجيل:Aug 2016
يتيم قديم
عيون سهيل1 كتب:
كيف يالغالي تحويل النقاط مباشرة بدل الحجز

تسوي لك حساب في الخطوط القطرية وتحول نقاطك من موقع البنك الي حسابك في القطرية كل لي عليك تحط الاسم ورقم العضوية وخلال 10 ايام عمل تنزل في حسابك في القطرية النقاط وتستخدمها يصير اسمها كيلومايلز

ونفس الطريقة تسويها اذا تبي الخطوط البريطانية او السنغافورية
تاريخ النشر: 2016-11-27 , 12:17 مساءً
تاريخ النشر: 2016-11-27 , 12:21 مساءً
يتيم قديم’s Avatar
يتيم قديم

نشيط

المشاركات:558
التسجيل:Aug 2016
يتيم قديم
هايم الشوق كتب:
كيف طريقة التحويل ؟
اول مرة اسمع فيها
لان الي اعرفه استبدال الاميال بتذاكر دايركت من موقع البنك


اخوي اذا انت البنك الاهلي تقدر تحول نقاطك الي شركاء البنك الإهلي فقط المطلوب يكون عندك حساب لدي الشريك مثلا القطرية وتختار من قوائم النقاط فوق تحويل النقاط وتختار الشريك لي تبي تحول له وتحط رقم عضويتك والإسم وخلال 10 ايام تكون موجودة

والإفضل ماتحول الا ليما تبي تسافر يعني مو تحولهم وتنساهم وانت ماعندك سفره قريبه وتنتهي النقاط وتروح عليك
تاريخ النشر: 2016-11-27 , 12:21 مساءً

يُعتبر هذا الموضوع قديمًا ولا يقبل المزيد من الردود الجديدة.